第16話：ハイリターン部門(ファンドアワードのアンケート)

回答ボタンの前で

楽天証券の画面を開き、第9回ファンドアワードのアンケートページを眺めていた。
アンケートか、面白い。やってみよう。

なになに？「ハイリターン部門」

正直、この部門は自分とは少し距離のある場所だと思っていた。
私は、低コストのインデックスファンドを長期で積み立てる人間だ。

それでも、アンケートページを閉じることはできなかった。

アンケートに答えようとして、候補ファンドの一覧を見た瞬間、心が少しだけ動いた。

私が普段から注目しているファンドが、2つもノミネートされていたからだ。

「やっぱりか」と思った。

自分の見てきたものが、まったくの見当違いではなかった。そのことが、素直に嬉しかった。

どちらもインデックスファンドで、どちらもハイリターンか。

確かにそうだが、この2つって考え方はまったく違うファンドだぞ。

iFreeNEXT FANG+インデックスファンドは、成長株に極端に集中したインデックスだ。
シンプルで分かりやすい。NISAの積み立て投資枠・成長投資枠に対応している。

一方で、Tracsers S&P500ゴールドプラスは、株式にゴールドを組み合わせ、さらにレバレッジという仕組みを使っている。 NISAには対応していない。

ここで、僕は悩んだ。

思想か。設計か。それとも、結果か。どちらがハイリターンファンドにふさわしいか悩んだ。

そして、最終的に私が投票したのはTracsers S&P500ゴールドプラスだった。

理由は、驚くほど単純だ。

こちらの方が、リターンが高かったからだ。

きれいな理屈ではない。でも、投資をしている人間として、正直な判断だった。

しばらくして、ファンドアワードの結果が公開された。

最優秀賞に選ばれたのは、iFreeNEXT FANG+インデックスファンド。

そして、Tracers S&P500ゴールドプラスは第2位だった。

僕の回答とは、逆の結果だ。

だが、不思議と悔しさはなかった。

読者の皆さんは、ここまで読んで「じゃあ、どっちを積み立てているんだ？」
と思った人もいるかもしれない。

正直に言う。

僕は、iFreeNEXT FANG+インデックスファンドも、Tracers S&P500ゴールドプラスも、両方を積み立てている。

1位か、2位か、正直、どちらでもいい。

なぜなら、私は最初から「どちらか一つを選ぶ人間」ではなかったからだ。迷ったら両方買うのだ。

ハイリターン部門は、正解を教えてくれない。

代わりに、自分が何を基準に動いているのかをはっきりと映し出す。

僕は、設計思想も見るし、数字も見るし、結果にも心が揺れる。

そして結局、矛盾したまま、両方を少しずつ積み立てる。

それが、私という投資家だ。

本サイト「資産形成の庭」には、一位のファンドも、最優秀と言われる答えも置いていない。あるのは、アンケートの回答ボタンの前で立ち止まり、それでも続けていく一人の投資家の記録だけだ。

僕が次に目を向けたのは、NISA積立部門だった。

・関連リンク：コラム1(NISAで大事なのは「どう使うか」です)